- 市场供需关系分析：市场供需关系是决定产品或资产价格走势的核心因素，其变化直接影响着投资的收益与风险。当市场供大于求时，产品或资产的价格往往面临下行压力，投资者的收益预期可能无法实现；反之，当供小于求时，价格则可能上涨，为投资者带来盈利机会。在房地产市场中，供需关系对房价的影响尤为明显。若某个地区的房屋供应量因大规模开发而大幅增加，而需求增长却相对缓慢，如一些城市新区过度开发导致房屋库存积压，房价就可能面临持续下行的压力。投资者在评估房地产投资风险时，需要密切关注市场供需的动态变化，包括人口增长趋势、城市化进程、政策调控等因素对供需关系的影响，以准确评估投资风险。
2 信用风险评估
- 交易对手信用分析：在投资过程中，投资者不可避免地要与各种交易对手打交道，如债券发行人、贷款对象、合作伙伴等。交易对手的信用状况犹如投资活动的基石，直接关系到投资的安全性和收益的实现。若债券发行人信用评级下降，意味着其偿债能力减弱，债券违约的风险就会显着增加；若贷款对象财务状况恶化，无法按时偿还贷款，投资者将遭受本金和利息损失。通过深入分析交易对手的财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，投资者可以了解其资产质量、盈利能力、偿债能力和现金流状况。同时，参考专业信用评级机构的评级结果，以及交易对手的还款记录、商业信誉等信息，能够更全面地评估其信用风险。例如，2018年乐视网债务违约事件震惊资本市场，由于公司过度扩张、资金链断裂，无法按时偿还债务，导致众多投资者遭受巨大损失，这一事件充分凸显了对交易对手信用评估的重要性。
- 债务违约风险评估：对于投资债券或提供贷款的投资者来说，债务违约风险是需要重点关注的核心风险之一。评估债务违约风险需要综合考虑债务人的偿债能力、债务结构、现金流状况等多方面因素。可以通过计算债务保障比率、利息保障倍数等关键财务指标，衡量债务人的偿债能力。债务保障比率越高，说明债务人偿还